NV Casino AML / KYC politika

1. Uvod i svrha politike

Ovaj dokument definiše politiku NV Casino u oblasti sprečavanja pranja novca (Anti-Money Laundering - AML) i identifikacije korisnika (Know Your Customer - KYC). Politika je uspostavljena u skladu sa važećim zakonskim obavezama i međunarodnim standardima koji se primenjuju na kazina kao subjekte obavezne na sprovođenje mera finansijske bezbednosti.

Svrha politike je da obezbedi usklađenost sa propisima, sprečavanje zloupotrebe usluga u svrhe pranja novca, finansiranja terorizma ili drugih nezakonitih aktivnosti, kao i zaštitu integriteta poslovanja i korisnika.

2. Pravni okvir i primenjivi propisi

NV Casino sprovodi AML/KYC politiku u skladu sa:

• zakonima i propisima jurisdikcije u kojoj je licenciran
• međunarodnim smernicama za sprečavanje pranja novca (FATF preporuke)
• internim aktima i procedurama usklađenosti

Kazino je dužan da sarađuje sa nadležnim regulatornim telima, organima za sprečavanje pranja novca i drugim državnim institucijama u skladu sa zakonom.

3. Obaveze identifikacije i verifikacije korisnika (KYC)

3.1. Prikupljanje ličnih podataka

Svaki korisnik koji otvara nalog ili koristi usluge NV Casino dužan je da dostavi sledeće podatke:

• puno ime i prezime
• datum rođenja
• adresu prebivališta
• broj identifikacionog dokumenta (lična karta, pasoš ili drugi zvanični dokument)
• kontakt podatke (e-mail adresa, broj telefona)

3.2. Verifikacija identiteta

NV Casino sprovodi verifikaciju identiteta korisnika pre odobravanja isplate sredstava ili u bilo kom trenutku tokom korišćenja usluga. Verifikacija može da uključuje:

• dostavljanje skeniranog ili fotografisanog identifikacionog dokumenta
• potvrdu adrese (račun za komunalije, izvod iz banke ili drugi zvanični dokument ne stariji od tri meseca)
• dodatne provere u slučaju sumnje na netačnost podataka ili visokorizičnih transakcija

Kazino zadržava pravo da zahteva dodatnu dokumentaciju ili biometrijsku proveru u skladu sa procenom rizika.

3.3. Zabrana maloletničkog kockanja

NV Casino ne dozvoljava otvaranje naloga ili korišćenje usluga licima mlađim od 18 godina (ili drugog uzrasta propisanog zakonom jurisdikcije korisnika). Verifikacija starosti je obavezna pre prvog depozita ili isplate.

4. Procena rizika i kategorizacija korisnika

NV Casino primenjuje pristup zasnovan na proceni rizika (risk-based approach). Svaki korisnik, transakcija i proizvod podležu oceni rizika prema sledećim kriterijumima:

• geografska lokacija korisnika (zemlje sa povećanim rizikom prema FATF listi)
• visina i učestalost transakcija
• vrsta korišćenih usluga (visokorizični proizvodi, VIP programi)
• ponašanje korisnika (neobična ili sumnjiva aktivnost)

Korisnici sa visokim rizikom podležu pojačanim merama provere (Enhanced Due Diligence - EDD), uključujući:

• zahtev za dokazom izvora sredstava (Source of Funds - SOF)
• zahtev za dokazom izvora bogatstva (Source of Wealth - SOW)
• periodično preispitivanje statusa i aktivnosti korisnika

5. Praćenje transakcija i detekcija sumnjive aktivnosti

5.1. Kontinuirani monitoring

NV Casino prati transakcije korisnika u realnom vremenu. Sistem za monitoring koristi automatizovane alate i pravila za detekciju:

• neobično velikih ili učestalih depozita i isplata
• transakcija koje ne odgovaraju profilu korisnika
• pokušaja fragmentacije transakcija (smurfing)
• aktivnosti koje mogu ukazivati na pranje novca ili druge nezakonite radnje

5.2. Prijavljivanje sumnjive aktivnosti

Ukoliko NV Casino identifikuje transakciju ili ponašanje koje ukazuje na moguće pranje novca, finansiranje terorizma ili drugu nezakonitu aktivnost, dužan je da:

• dokumentuje sumnju i prikupi relevantne podatke
• prijavi sumnjive transakcije nadležnom organu u skladu sa zakonom
• ne obaveštava korisnika o podnetoj prijavi (zabrana tipping-off radnji)

Prag za prijavljivanje i rokovi utvrđeni su zakonom i internim procedurama.

6. Ograničenja i zabrane

NV Casino zabranjuje:

• korišćenje usluga od strane lica mlađih od propisanog uzrasta
• otvaranje naloga ili finansiranje računa od strane trećih lica ili pravnih subjekata u cilju prikrivanja identiteta stvarnog korisnika
• korišćenje usluga iz jurisdikcija u kojima je kockanje zabranjeno ili u kojima NV Casino nije licenciran
• pokušaje manipulacije, prevare ili zloupotrebe sistema

Kazino zadržava pravo da privremeno suspenduje nalog, zadrži sredstva ili trajno zatvori nalog korisnika koji krši ovu politiku ili primenjive propise.

7. Čuvanje evidencije

NV Casino čuva podatke o identifikaciji korisnika, transakcijama i sprovedenim merama provere najmanje pet godina od datuma zatvaranja naloga ili poslednje transakcije, u skladu sa zakonskim obavezama.

Evidencija može da uključuje:

• kopije identifikacionih dokumenata
• zapise o verifikaciji i proceni rizika
• istoriju transakcija
• korespondenciju sa korisnikom
• interne izveštaje i prijave nadležnim organima

8. Interna organizacija i odgovornost

8.1. Odgovorno lice za AML/KYC

NV Casino imenuje odgovorno lice (Compliance Officer) zaduženo za sprovođenje AML/KYC politike, nadzor nad procedurama, obuku zaposlenih i komunikaciju sa regulatornim telima.

8.2. Obuka zaposlenih

Svi zaposleni koji dolaze u kontakt sa korisnicima, transakcijama ili podacima prolaze redovnu obuku iz oblasti sprečavanja pranja novca, detekcije sumnjive aktivnosti i primene internih procedura.

9. Saradnja sa regulatorima i organima reda

NV Casino sarađuje sa nadležnim organima i dostavlja tražene informacije, dokumentaciju i izveštaje u zakonskim rokovima. Kazino poštuje principe poverljivosti i zaštite podataka, uz obavezu postupanja po zahtevima regulatora i organa gonjenja u skladu sa zakonom.

10. Izmene politike

NV Casino zadržava pravo da izmeni ovu politiku u skladu sa promenama propisa, poslovnih uslova ili najbolje prakse u industriji. Korisnici će biti obavešteni o značajnim izmenama putem zvanične internet stranice ili direktne komunikacije.

Stupanjem na snagu izmena, korisnici su dužni da postupaju u skladu sa ažuriranom verzijom politike.

11. Kontakt za pitanja u vezi sa AML/KYC politikom

Za pitanja, nejasnoće ili zahteve u vezi sa ovom politikom, korisnici mogu kontaktirati NV Casino putem zvaničnih kanala podrške navedenih na internet stranici.

Ovaj dokument stupa na snagu danom objavljivanja i primenjuje se na sve korisnike NV Casino.